Как сообщили «Острову Свободы» в пресс-службе Отделения Волгоград Южного ГУ Банка России, с начала года на территории региона было выявлено 8 нелегальных организаций – так называемых «черных кредиторов», которые незаконно выдавали кредиты гражданам. Ими могут выступать ломбарды, скупки, финансовые пирамиды.
Они занимаются тем, что обманывают наивных жителей региона и они не подвластны контролю со стороны регулятора. Так, новички среди нелегалов региона официально числятся волгоградский ювелирный салон, скупка «МЕНА»; волжский автоломбард «Капитал»; скупка Best и даже онлайн-ломбард «Сокровища нации», который расположился в социальной сети «Вконтакте» и другие. Все сайты и соцсети нелегалов были заблокированы прокуратурой.
В Волгоградской области особой популярностью пользуются финансовые пирамиды и ломбарды. Однако на деле такие заведения к ломбарду не имеют никакого отношения, вывески вешают для привлечения внимания.
Еще нелегалы используют вывески кооперативных сообществ, ведь кредитно-потребительские кооперативы (КПК) работают на основании лицензии, дают кредиты и размещают депозиты под выгодный процент. Вот и мошенники, чтобы привлечь внимание народа, используют вывески с подобными названиями. Таким образом повел себя «черный» кредитор с вывеской «Потребительский кооператив Станичник». Мошенники даже покупали рекламу на радиостанциях. При этом, реклама была достаточно агрессивной. Как выяснилось, мошенники не имели лицензии и являлись финансовой пирамидой – они привлекали денежные средства граждан, а проценты выплачивали за счет привлеченных ранее денежных средств вкладчиков. Это классическая схема финансовой пирамиды, итог которой рано или поздно становится печальным. В данной истории ущерб вкладчикам составил более 10 млн рублей. Возбуждено уголовное дело.
Некоторые «черные» кредиторы продолжают работать после того, как их исключили из реестра. То есть начинают работать нелегально. После выявления таких организаций, они попадают в специальный список,
где содержатся сведения о выявленных компаниях с признаками нелегальной деятельности. Банк России с 1 июня 2021 года публикует его на официальном сайте в свободном доступе.
– Нелегальные участники финансового рынка не поднадзорны
Банку России, соответственно не соблюдают законодательство и права
потребителей. Деятельность нелегальных субъектов часто построена на обмане потребителей финансовых услуг и в большинстве случаев сопряжена с риском утраты денежных средств и имущества, – отметил руководитель Отделения Волгоград Южного ГУ Банк России Роман Рахматулин.
Чтобы не попасть на удочку к «черным» кредиторам, нужно проверить организацию, с которой вы собираетесь заключить договор, в «Справочнике финансовых организаций» на сайте Банка России, в предупредительном Списке компаний с признаками нелегальной деятельности. Также дополнительно можно проверить, есть ли у организации регистрация в ФНС и какие виды деятельности она должна осуществлять – проверить ОКВЭД.
